隨著采用比特幣等電子貨幣技術(shù)進行跨境匯款的興起，包括反洗錢在內(nèi)的監(jiān)管問題也面臨挑戰(zhàn)。8月4日，律商聯(lián)訊風(fēng)險解決方案公司（LexisNexis Risk Solutions）宣布與區(qū)塊鏈情報公司Elliptic達成戰(zhàn)略聯(lián)盟，對比特幣交易進行監(jiān)控。近日，該公司全球市場發(fā)展及美國商業(yè)市場副總裁Tom Brown接受了21世紀經(jīng)濟報道的專訪。

據(jù)介紹，律商聯(lián)訊風(fēng)險解決方案公司是全球頂尖的數(shù)據(jù)、技術(shù)和分析公司，是全球各大金融機構(gòu)的供應(yīng)商.

21世紀：你如何看待區(qū)塊鏈技術(shù)的興起？

Tom Brown：區(qū)塊鏈技術(shù)對金融服務(wù)業(yè)有巨大的潛在影響力，全球很多大型銀行也在探索如何將區(qū)塊鏈技術(shù)運用到其業(yè)務(wù)的各方面。為了使該技術(shù)被重復(fù)采用，金融機構(gòu)必須經(jīng)歷內(nèi)部程序和系統(tǒng)的重新配置。區(qū)塊鏈也需要被監(jiān)管人員所接受，他們可能會對該技術(shù)固有的匿名性及其與反洗錢和KYC合規(guī)義務(wù)一致性問題存在憂慮。

21世紀：比特幣是否有可能顛覆傳統(tǒng)的貨幣體系？

Tom Brown：比特幣作為價值存儲的替代形式，以通用且不可變的分類賬為基礎(chǔ)，為那些希望脫離正式貨幣結(jié)構(gòu)來進行交易的人提供了（交易）機制。比如他們希望能維護隱私，享受隨時隨地交易的樂趣，支付費用也比傳統(tǒng)支付方式低。

鑒于比特幣并沒有與傳統(tǒng)銀行業(yè)相同的法規(guī)，且能賦予使用者匿名性，它也吸引了不少不法分子。因此，立法和執(zhí)法機構(gòu)已注意到比特幣作為一種洗錢手段的可能性。

也是出于這個原因，LexisNexis風(fēng)險管理方案近期宣布與一家區(qū)塊鏈情報公司結(jié)盟，以識別用比特幣等其他虛擬貨幣進行違法交易的個人。

我們相信，在不久的將來，虛擬貨幣將繼續(xù)作為一種價值存儲的替代形式而存在。

金融機構(gòu)面臨的挑戰(zhàn)是，弄清楚這些發(fā)展變化會怎么影響他們的合規(guī)性政策。他們必須評估市場內(nèi)的可用技術(shù)，確保技術(shù)能處理公司政策里的各種疏漏，并且能在后臺檢測兼容性。

銀行也要迅速革新來應(yīng)對挑戰(zhàn)。這通常需要銀行有強大且流暢的身份識別系統(tǒng)和反洗錢審查技術(shù)，以簡化登陸程序。